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別以為“反洗錢(qián)”與己無(wú)關(guān) ----教您遠離“洗錢(qián)”陷阱

發(fā)布時(shí)間：

2020-07-28 14:31

 

晟鑫期貨大連營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)宣講

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    提到“洗錢(qián)”，相信不少投資者都會(huì )覺(jué)得與自己無(wú)關(guān)，但事實(shí)上，不少與洗錢(qián)相關(guān)的陷阱就潛伏在我們身邊，令人防不勝防。
為了加深大家對“洗錢(qián)”與“反洗錢(qián)”的了解，先來(lái)分享一則近期媒體報道的與洗錢(qián)相關(guān)的案例，跟大家聊聊這些案例中的套路。
 案 例 
           近來(lái)，由湖南省岳陽(yáng)市君山區檢察院提起公訴的一起幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)案在法院當庭宣判，被告人陳某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪，被判處有期徒刑九個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
   2018年1月，被告人陳某經(jīng)何某（另案處理）介紹加入一個(gè)專(zhuān)門(mén)幫助電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等非法資金轉賬的團伙，該團伙通過(guò)每10天至20天更換一次App的方式，幫助非法資金洗錢(qián)，并從中抽取提成。
   陳某從“刷手”做起，主要流程是接收非法資金，通過(guò)本人銀行卡提現，再轉入指定銀行卡賬戶(hù)，進(jìn)而完成非法資金轉賬。其間，她在“盤(pán)它”“擼串”等多個(gè)App操作，幫助非法資金轉賬40萬(wàn)元，獲利5000元，并租借自己及他人銀行卡幫助非法資金轉賬，獲利2400元。
   2019年7月，在熟悉“刷手”操作流程，嘗到洗錢(qián)帶來(lái)的“甜頭”后，陳某成為該團伙組長(cháng)，發(fā)展了線(xiàn)下人員100余人，在“聚寶盆”“”“風(fēng)火輪”等多個(gè)App平臺幫助非法資金轉賬共計6000萬(wàn)元，獲利近6萬(wàn)元。
   2019年7月中旬，君山區居民嚴某收到QQ刷單郵件，被網(wǎng)絡(luò )詐騙分子騙走1.9萬(wàn)余元，其中5100元通過(guò)支付寶轉賬到陳某發(fā)展的線(xiàn)下人員賬戶(hù)內，結果被警方順藤摸瓜查獲。自此，陳某的“好日子”到頭了。同年12月27日，陳某被抓獲。
   檢察官提醒，網(wǎng)絡(luò )“刷單”屬于違法行為，廣大群眾要提高防范電信詐騙意識，在沒(méi)有核實(shí)他人真實(shí)身份情況下，切勿輕易將銀行賬號、密碼、身份信息、短信驗證碼等個(gè)人信息透露給對方，以免造成經(jīng)濟損失。
面對種種“洗錢(qián)”活動(dòng)，歸根結底，誰(shuí)將是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者呢？
        “洗錢(qián)”俗稱(chēng)“洗黑錢(qián)”，就是將“黑錢(qián)”予以“洗白”，將非法獲取的錢(qián)財非法地“合法化”，洗錢(qián)為犯罪活動(dòng)轉移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)活動(dòng)的存在，會(huì )嚴重危害經(jīng)濟健康發(fā)展，助長(cháng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì )風(fēng)氣，導致社會(huì )不公，腐蝕國家肌體。
   洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規律性，影響金融市場(chǎng)的穩定。洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟體的正當權益，破壞市場(chǎng)微觀(guān)競爭環(huán)境，損害市場(chǎng)機制的有效運作和公平競爭。洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機構穩健經(jīng)營(yíng)的基礎，加大了金融機構的法律和運營(yíng)風(fēng)險。洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結合，還會(huì )危害社會(huì )穩定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。
“洗錢(qián)”主要來(lái)自哪些犯罪活動(dòng)？
   所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢(qián)”，將這些“黑錢(qián)”存入金融機構、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢(qián)”。特別是，我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢(qián)”有關(guān)的七類(lèi)嚴重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
個(gè)人怎樣才能避免落入洗錢(qián)陷阱？
主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別
不要隨意出租或出借自己的身份證件
不要隨意出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡等
不用自己的賬戶(hù)替他人提現
不要為規避監管標準拆分交易
選擇安全可靠的金融機構
支持國家反洗錢(qián)工作、勇于舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平
最后，還想要提醒大家的是，面對“洗錢(qián)”活動(dòng)，需要我們提高警覺(jué)并大聲說(shuō)“NO”，假如發(fā)現“洗錢(qián)”相關(guān)活動(dòng)當積極舉報，維護社會(huì )公平正義，讓“洗錢(qián)”行為無(wú)可乘之機。

 

                                  

                                           原引  北京反洗錢(qián)研究

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